Private Banking - Princípios e Boas Práticas

Objectivos

O tema Private Banking – Princípios e Boas Práticas é bastante específico e direccionado a quem actua no sector financeiro e na gestão de património.
Este curso introduz os fundamentos do Private Banking, abordando os princípios de gestão de património, relacionamento com clientes de elevado valor (HNWI – High Net Worth Individuals), produtos e serviços especializados, bem como as boas práticas em conformidade com os regulamentos nacionais e europeus. O curso combina uma vertente estratégica com exemplos práticos, reforçando a importância da ética, da transparência e da confiança no relacionamento com clientes de private banking.


No final do curso os participantes deverão ser capazes de:
 ·Compreender os conceitos, princípios e o papel do private banking no setor financeiro;
 ·Identificar as necessidades e expectativas dos clientes de elevado património;
 ·Conhecer os produtos e serviços especializados (investimentos, planeamento sucessório, fiscalidade, etc.);
 ·Aplicar práticas de compliance, ética e confidencialidade na relação com clientes;
 ·Desenvolver competências de relacionamento e aconselhamento personalizado;
 ·Analisar tendências atuais e futuras do private banking em Portugal e na União Europeia.

Programa

1. MERCADOS DE CAPITAL – RISCO 
·Obrigações
·Derivados

2. INTRODUÇÃO AO PRIVATE BANKING
·Conceito e evolução do private banking
·Diferença entre retail banking, affluent banking e private banking
·Perfil dos clientes de elevado valor (HNWI/UHNWIs)

3. PRINCÍPIOS DE GESTÃO DE PATRIMÓNIO
·Planeamento financeiro a longo prazo
·Diversificação e gestão de risco
·Soluções personalizadas de investimento

4. PRODUTOS E SERVIÇOS DE PRIVATE BANKING
·Carteiras de investimento e gestão discricionária
·Soluções de crédito e financiamento tailor-made
·Planeamento sucessório e gestão fiscal internacional
·Serviços não financeiros (concierge, art advisory, etc.)

5. ÉTICA, COMPLIANCE E REGULAÇÃO
·Confidencialidade e relação de confiança
·Regulação em Portugal e na União Europeia (CMVM, Banco de Portugal, MiFID II)
·Prevenção de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo (AML/CFT)
·Transparência e deveres de informação ao cliente

6. RELACIONAMENTO COM CLIENTES
·Competências de comunicação e aconselhamento personalizado
·Gestão de expectativas e fidelização de clientes de elevado valor
·Desafios interculturais e diversidade de perfis de clientes

7. TENDÊNCIAS E FUTURO DO PRIVATE BANKING
·Digitalização e impacto das fintechs/wealthtechs
·ESG e investimento sustentável em private banking
·Novas gerações de clientes (NextGen Wealth)
·Desafios e oportunidades no mercado português e europeu

8. CASOS PRÁTICOS E WORKSHOP
·Análise de perfis de clientes e definição de estratégias de investimento
·Exercícios de simulação de aconselhamento personalizado
·Discussão de dilemas éticos e de compliance no private banking

9. ENCERRAMENTO
·Revisão dos principais conceitos
·Partilha de boas práticas no sector
·Orientações para aplicação prática em contexto profissional

FECHO DA ACÇÃO E AVALIAÇÃO REACTIVA DA FORMAÇÃO

Destinatários

O curso destina-se a:
 ·Profissionais bancários que atuam ou pretendem atuar em private banking ou wealth management;
 ·Gestores de clientes, consultores financeiros e de investimento;
 ·Juristas, economistas e fiscalistas ligados à gestão patrimonial;
 ·Estudantes e recém-licenciados em gestão, economia ou finanças;
 ·Outros profissionais interessados em compreender o funcionamento do private banking.

Valores

Os nossos serviços são dirigidos exclusivamente para empresas. Para conhecer e beneficiar das condições de participação contacte-nos através do email. info@letstalkgroup.com ou tel. +351 21 795 74 68 / +244 934 630 411

Nota: A açção de formação inclui coffee-breaks (quando aplicável), 1 kit de documentação por formando e 1 Certificado de Participação.

DURAÇÃO & HORÁRIO
A definir, de acordo com a modalidade.


FORMADOR
Facilitador especialista no tema, que combina know-how com experiência profissional consolidada e competências pedagógicas, para dar resposta a necessidades operacionais e potenciar a aprendizagem dos formandos.


MODALIDADES
• Presencial, em contexto e ambiente de sala de aula.
   Ou,
• Online Live Training (MS Teams ou Zoom).


METODOLOGIAS
Serão utilizados os métodos: Expositivo, Interrogativo e Participativo.
Formação teórico-prática e conta com a participação activa dos participantes em todas as actividades propostas. Versará a apresentação e discussão de temas específicos relacionados com a área, bem como exercícios, discussão e análise de casos práticos.

No caso da formação online, esta será facilitada pelo formador em tempo real. E, todos os participantes poderão intervir e interagir com o formador e com os outros formandos, colocando questões oralmente ou por escrito.


AVALIAÇÃO
• Assistência e participação mínima em pelo menos 75% da duração da formação;
• Avaliação prática em contexto de sala de aula ou virtual (presencial ou online).


REQUISITOS
• Requisitos da modalidade presencial:
  · Sala com boa luminosidade, ventilação e temperatura adequados ao bom funcionamento da formação;
  · Espaço equipado com todos os recursos didáticos necessários;
  · Espaço que permita a concretização de exercícios e dinâmicas de grupo aplicáveis.

• Requisitos técnicos da modalidade online live training:
  · Computador funcional equipado com placa de som, auscultadores com microfone, webcam e com ligação à internet;
  · Software adequado, se aplicável;
  · Browser: Edge, Google Chrome ou Mozilla Firefox.